机密文件
不良资产投资机会

波鸿住宅项目
56套公寓

位于鲁尔区成熟地段的半完工多户住宅。银行重组案例,项目完工后具有显著的增值潜力。

€700万
所需资金
56
公寓数量
60%
已完工
12-18月
退出周期
01

当前状况

时间紧迫:银行期限仅剩4周

融资银行已终止全部三笔贷款。若未能及时偿还,将面临低于市场价值的强制拍卖。

背景:总承包商违约

原总承包商携约100万欧元跑路。新总承包商已签约。法律诉讼已启动。

实物抵押可用

可提供一级土地抵押权。柏林另有物业可作为交叉抵押品协商使用。

02

交易结构

资金用途
银行债务偿还 €350万
工程收尾 €350万
合计 €700万
担保品
波鸿土地抵押 可获一级抵押权
柏林交叉抵押 可协商
Schwäbisch Hall储蓄 约€25万
待补充:波鸿土地登记摘录及当前抵押情况
03

波鸿物业

物业数据
地址 ██████████
公寓数量 56套
住宅面积 ████ 平米
土地面积 ████ 平米
工程进度 约60%
估值
市场价值(完工后) €██百万
评估师 ████████
评估日期 ██.██.████
外观
主体结构
全景

签署保密协议后将提供最新施工照片。

04

项目时间线

过去
土地收购 & 建筑许可
至2025年Q3
施工至60%完工
2025年Q4
总承包商违约,工程停工
2025年12月
银行终止全部贷款
现在
寻找投资者(4周期限)
2026年Q2–Q4
与新总承包商完成项目
2027年
再融资 / 退出
05

附加资产:柏林

波鸿项目解决前暂时冻结

柏林银行将在波鸿项目成功解决后才会为计划中的改造提供融资。

柏林-利希滕海因物业
当前用途 养老院,120床位
计划改造 150床位 + 48套辅助生活公寓
改造后容量 约200单元
当前价值 €██百万
06

风险评估

时间压力

距银行期限仅剩4周。若未能偿还,将面临低于市价的强制拍卖。

总承包商违约历史

前总承包商携约100万欧元跑路。执行风险存在。

施工成本不确定性

350万欧元完工成本基于估算。可能需要成本缓冲。

北威州住宅市场风险

鲁尔区住宅市场稳定。多户住宅需求旺盛。退出市场健全。

07

尽职调查文件

波鸿土地登记摘录
银行终止函
贷款协议(全部3份)
估值报告
建筑图纸 & 许可证
当前施工照片
新总承包商合同
公司结构 / 登记证明
08

目标投资者画像

理想投资者
拥有自有总承包能力的建筑公司
具有不良资产经验的项目开发商
专注价值提升的家族办公室
寻求抵押品+增值潜力的投资者
可能的结构
夹层融资 + 股权参与
利润分成的合资企业
全面项目收购
再融资时退出的过桥贷款

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